Courtisia est une solution SaaS de gestion pour le courtier en crédit
Disponible en :
Français
Fonctionnalités
Gestion électronique de documents
Prise de rendez-vous centralisée
Saisie des dossiers en plusieurs fois
Génération automatique de tous les documents légaux
Envoi manuel ou par e-mail depuis le logiciel
Possibilité d'établir des prestations de conseil indépendant
Scan et archivage des documents signés
Stockage & pointage des pièces justificatives
Paramétrage de la liste des pièces à fournir (dossiers particuliers et dossiers pros)
Saisie optimisée de l'information
Saisie complète du dossier
Convient aussi bien pour les achats immobiliers, crédits professionnels, rachats et regroupements de crédits, crédits auto, soultes, conso...
Possibilité de financer des sociétés
Coordonnées des emprunteurs, revenus, charges fixes
Patrimoine immobilier et financier
Associés de types personnes morales
Crédits en cours, crédits rachetés
Possibilité de déduire de l'endettement final le loyer et les crédits rachetés
Possibilité de travailler avec 2 devises sur un même dossiers
Journal de bord collaboratif pour chaque dossier, commentaires collaborateurs
Accès en ligne pour les apporteurs d'affaires
Réseaux : Détection automatique des doublons clients
Agenda : Tâches planifiées, rendez-vous, relances... Synchronisation avec Google Calendar
Formulaire Web : Les visiteurs de votre site internet saisissent des informations sur leur projet. Le formulaire crée alors automatiquement une ebauche de dossier reprenant les informations saisies dans COURTISIA
Calculatrice Web : Les visiteurs de votre site internet peuvent estimer eux-mêmes leur capacité d'emprunt, leur mensualité, ou alors leur PTZ
Espace client : Les emprunteurs peuvent importer eux-mêmes leurs pièces justificatives en ligne, directement sur COURTISIA, grâce à un espace sécurisé que vous leur fournissez en 2 clics
Espace banque : Les partenaires bancaires peuvent venir récupérer l'ensemble des pièces justificatives en ligne, directement sur COURTISIA, grâce à un espace sécurisé que vous leur fournissez en 2 clics
Simulateur de crédit - plan de financement
Plan de financement complet
Possibilité d'ajouter des coûts personnalisés
Possibilité de travailler sur 2 devises différentes
Rachat de prêt : Calcul automatique des indemnités de remboursement anticipé (IRA)
VEFA : Calcul automatique des intérêts intercalaires en fonction des déblocages de fonds
Calcul automatique des frais de notaires, frais de garantie, PTZ 2016, prêt relais, P.A.S...
Prêt Relais, Prêt In Fine
Rachat de prêt : Estimation du gain, par rapport à la situation actuelle
Plusieurs lignes de crédits possibles
Lissage de prêts
Avertissement en cas d'amortissement négatif
Différé d'amortissement, différé total, prêts à paliers
Assurance sur le capital initial, assurance sur le capital restant dû, lissage entre assurance et amortissement du prêt
Tableaux d'amortissement imprimables
Génération automatique du document d'Etude Comparative
Possibilité de calculer, selon vos besoins, un TAEG (Taux annuel effectif global)
Endettement / Locatif : Calcul de la balance entre les revenus locatifs (pondérés selon votre taux) et les mensualités des crédits éventuels
Gestion de l'endettement et du reste à vivre AVANT et APRES projet
Facturation - rétrocommissions
Outil complet de facturation de la banque et/ou du client
Gestion automatique de la TVA selon le mode de facturation
Mandataires MIOBSP : Possibilité de facturer le mandant ou inversement
Factures BANQUE : Possibilité de faire une facture par ligne de prêt, avec un pourcentage de commission différent pour le PTZ
Gestion du plafonnement des banques
Système de relances automatiques pour les factures impayées
Outil de gestion des rétrocommissions pour les apporteurs d'affaires
Echanges facilités avec votre expert-comptable
Reporting
Barre de progression d'avancement d'un dossier
Mandataires : Visualisation globale ou par mandataire
Prévisions & suivi de la trésorerie
Répartition des dossiers selon plusieurs critères (par type de projet, par banque, par collaborateur, par état, etc...)
